Kontor / Einführung und erste Schritte mit shakehands Kontor
Schritt 7: Harmonisierter Zahlungsverkehr - elektr. Bankumsatzdaten verarbeiten, digitales Buchen
Der harmonisierte Zahlungsverkehr ist nach ISO-20022 Norm in shakehands Kontor integriert. Erfassen Sie die Stammdaten für Zahlungen in den (Kreditoren)-Adressen im Bereich Lieferant Faktura und Lieferant Bank (Finanzkonto, Zahlungsbedingungen, IBAN, BIC, Bank, optional Inhaber (nur wenn der Berechtige abweichend ist), Teilnehmernummer und QR-IBAN), wenn notwendig, erstellen Sie bei einer Ersterfassung die Adresse mit Kennzeichen und Rechnungsanschrift mit. Sie können gleich im Bereich Kreditorenrechnungen bei der ersten Erfassung einer neuen Eingangsrechnung diese Daten aus dem Ablauf direkt erfassen.
Für einen neuen einzelne Zahlung braucht es zudem die Beleginformationen wie Referenzzeile, IBAN-Code und weitere Information für die Erfassung des Offenen Posten. ist dieser Erfassung können Sie vor Fälligkeit nun einen Zahlungsauftrag nach neuer Norm als pain-Datei erstellen und übergeben diese Datei Ihrer Bank im E-Banking zur Ausführung.
Beim Importieren von Umsatzdateien verarbeitet shakehands Kontor camt-Dateien von digitalen Auszügen von Ihrer Bank. Importieren Sie die Daten und ergänzen diese bequem und mit der Automatik zu Buchungen.
Die Sprache der hierarchisch strukturierter Umsatzdateien ist XML (EXtensible Markup Language).
Die Schweiz hat eine erweiterte Version der im SEPA Raum gebräuchlichen Norm ISO-20022 von der International Organization for Standardization angedacht und übernommen.
Die Schweizer Banken sind mit der Einführung der QR-Rechnung und dem Abschaffen der bisherigen ESR/BESR Belege nun alle auf dem gleichen Stand.
Die Norm betrifft die Finanzindustrie und die Kommunikation der Daten zu und von den Banken. Die Datenkommunikation von Bank zu Bank und von Kunde zu Bank und von Bank zu Kunde wird standardisiert. Die Nachrichten können so nachhaltiger und ohne Medienbruch oder Migrationen unter den Partner, Kunden, Lieferanten und deren Banken weitergeleitet oder empfangen werden. Der lokale innländische Zahlungsverkehr wurde dadurch ebenfalls auf diesen Standard angepasst.
Hinzu kommen digitale andere und neue Zahlungssysteme wie Twint, Apple Pay und Kreditkarten, die in der Regel alle auch eine Schnittstelle und ein Format zum ISO-20022 Standard aufweisen.
Ausserhalb des SEPA-Raums sind weiterhin proprietäre Formate von Kontennummern und Zahlungsfiles weltweit im Einsatz.
Glossar
pain = payment Initiation = Zahlungsaufträge
camt = cash managment = Umsatzmeldungen der Banken
IBAN = International Bank Account Number
BIC = Business Identifier Code = eindeutige Nummer von SWIFT für Banken
SEPA = Single European Payment Area, der einheitliche Euro-Zahlungsraum
pain hat den DTA (Ende Juni 2018) und EZAG (Ende Dezember 2017) Standard abgelöst, camt wird die heutigen CSV, proprietären XML, v11 und wohl auch SWIFT MT940 Dateien ablösen. Als Kontoformat müssen zwingend und ausschliesslich IBAN-Konto-Formate verwendet werden. shakehands Kontor braucht daher zwingend und bei jeder Transaktion das IBAN-Konto als zu Grunde liegendes Konto.
Aktueller Umsetzungsstand in shakehands Kontor
shakehands Kontor ab Release 21.0.1 ReferenzKdNr ersetzt BankKdNr aus dem bisherigen ESR Verfahren für QR-Referenz, beachten Sie die Umstellungen der Formualre ab 21.0.0 die notwendig sind für QRR, QR NON und QR SCOR. Details
shakehands Kontor ab Release 20.0.1 CHDD als Lastschrift-Format freigegeben.
shakehands Kontor ab Release 19.3.0 Überarbeitung der QR-Rechnungsformulare (Ausgabe), neuer Belegtyp bei der Zahlung, Abschalten der ESR/BESR Funktionen (Readonly Modus für bisherige Daten). Umsetzung der November 2022 Empfehlungen für pain und camt. Überarbeitung der SEPA-Lastschriften.
Die bisherigen orangen und roten Einzahlungsscheine wurden ab 1. Oktober 2022 ausser Kraft gesetzt.
shakehands Kontor ab Release 18.1.1 neue Formulare (Ausgabe) QR-Rechnung in der Ausführung QRR, SCOR und NON sind integriert, mit Deckblatt und mit Erste Seite QR-Rechnung. Anpassungen der Frühlings 2021 Normen von SIX-Group. Die Übergangszeit für ESR/BESR Beleg wurde bis 30. September 2022 verlängert.
shakehands Kontor ab Release 17.2.1 den Zahlteil QR-Rechnung (Ausgabe und Zahlteil) in der Ausführung QRR. SCOR und NON sind integriert.
shakehands Kontor führt ab Release 16.2.1 den Zahlteil QR-Rechnung (Ausgabe) den neuen Einzahlungsschein ein. Wenn Sie aktuell das ESR-Verfahren nutzen, passen Sie die Stammdaten und die Formulare an.
Während der Übergangszeit bis Ende 2021 kann das bisherige ESR-Verfahren genutzt werden. Ab 1.7.2020 können Sie die Einzahlungsscheine dann mit neuen Einzahlungsschein mit QR-Code ausgeben. Spätestens ab Ende 2021 müssen Sie die neue Version einsetzen.
Damit keine redundanten Daten entstehen, haben wir mit Release 16.2.1 die Erfassung der neuen Daten in die bisherigen Verfahren ermöglicht. Damit müssen Sie schon heute aber die Formulare für das bisherige ESR-Verfahren anpassen. Parallelbetrieb ist möglich.
siehe auch hierzu den Eintrag unter Aktuelles:
https://shakehands.com/de/news/268-neuer-qr-einzahlungsschein.html
shakehands Kontor hat ab Release 15 erweiterte Ausführungen der camt und pain Dateien. Die Scripts können manuell auf eigene Bedürfnisse und automatische Texte angepasst werden. Für PostFinance sind neue Textbausteine eingebaut. Die C- und D-Levelinformationen werden laufende angepasst rsp.können im Editor eigenhändig angepasst werden. Integriert und noch nicht freigeben sind weitere QR-Funktionen.
shakehands Kontor unterstützt ab Release 14 camt.053.004 (Bank to Customer Statement vom Bank zu Kunde) Kontoauszüge und camt.054.004 (Bank to Customer Debit Credit Notification vom Bank zu Kunde) Anzeige von Gutschriften und Lastschriften. Es folgen kommende Minor-Releasen mit mögliche Anpassungen.
shakehands Kontor unterstützt ab Release 12 pain.001 (Customer Credit Transfer Initiation vom Kunden zu Bank) und pain.008 (Customer Direct Debit Initiation vom Kunden zu Bank) Zahlungen und die SEPA-Lastschrift.
shakehands Kontor unterstützt ab Release 10 die Erfassung von IBAN-Kontonummern und enthält einen SEPA-Assistenten um bisherige Kontonummern in IBAN-formatige Konto umzurechnen.
Übersichten Zahlungsauftrag erfassen
Finden Sie den Ablauf für die Erfassung von verschiedenen Arten der Zahlungsaufträge und Lastschriften im Kapitel Zahlungsaufträge erfassen, exportieren und verarbeiten. Anbei die Beispiele von einer ISO-Datei QRR und ISO-Datei und die Fassung vor Release 17.
(Release 20.0.1, Apple macOS - Ausgabe ISO-Datei QRR)
Für eine IBAN Zahlung Typ ISO-Datei QRR erfassen Sie den Empfänger, die IBAN und BIC (Vorschlag wird via Stammdaten des Empfängers ausgeführt) , sowie den Betrag und unter Verwendung 1 die zwingende Referenz der QRR. Optional unter Verwendung 2 zusätzliche Informationen - bleibt in der Regel leer. Die Stammdaten der eigenen Bank wird via das ausgewählte Bankkonto definiert und in Kontoinhaber und Inhaber IBAN automatisch eingetragen. Bestimmen Sie optional den Zahlungsbetrag und das Skonto und erfassen Sie ein Valutadatum.
(Release 20.0.1, Apple macOS - Ausgabe ISO-Datei)
Für eine IBAN Zahlung Typ ISO-Datei erfassen Sie den Empfänger, die IBAN und BIC (Vorschlag wird via Stammdaten des Empfängers ausgeführt), sowie den Betrag und die mögliche Zusätzlichen Informationen wie Referenz unter Verwendung 1 und weitere Informationen für den Zahlungsempfänger unter Verwendung 2. Die Stammdaten der eigenen Bank wird via das ausgewählte Bankkonto definiert und in Kontoinhaber und Inhaber IBAN automatisch eingetragen. Bestimmen Sie optional den Zahlungsbetrag und das Skonto und erfassen Sie einen Ausführungstermin.
(Release 17.2.1, Apple macOS)
Finden Sie im obigen Beispiel einen Zahlungsauftrag eines orangen Bank-ESR. Aus den Stammdaten des Empfängers (Adressen>Lieferant Bank) werden Name, IBAN, BIC und Teilnehmer-Nr übernommen. Der Betrag und die Zahlungsbedingung und die Referenz(zeile) werden aus der offenen Kreditorenrechnung übernommen. Im Beispiel der Rechnungsbetrag CHF 338.10 mit 2% Skonto also ein Zahlungsbetrag CHF 338.10. Im Feld Verwendung 1 finden Sie die 27-stellige ESR Referenz aus der Referenz der Kreditorenrechnung. Optional erfassen Sie hier unter Verwendung 2 zusätzliche Informationen an den Empfänger der Zahlung. Die Informationen des Kontoinhabers und de Inhaber IBAN wird durch die Wahl des Bankkontos und der Ausgabeart ISO-Datei bestimmt und vorgeschlagen. Es bleibt abschliessend noch die Eingabe des gewünschten Valutadatum des Zahlungsauftrags und optinal eine Bemerkung, welche intern bleibt und nicht im XML verarbeitet wird.
weitere Informationen zum Thema und Links:
ISO20022 ready - ISO 20022, camt, pain, IBAN, BIC, QR-Rechnung - harmonisierter ZV
weitere Schritte für die Einführung: