Kontor / Einführung und erste Schritte mit shakehands Kontor
Schritt 7: Harmonisierter Zahlungsverkehr - elektr. Bankumsatzdaten verarbeiten, digitales Buchen
Der harmonisierte Zahlungsverkehr ist nach ISO-20022-Norm in shakehands Kontor integriert.
Erfassen Sie die Stammdaten für Zahlungen der Kreditoren in den Adressen im Bereich Lieferant Faktura und Lieferant Bank (Finanzkonto, Zahlungsbedingungen, IBAN, BIC, Bank, optional Inhaber (nur wenn der Berechtige abweichend ist) und QR-IBAN).
Wenn notwendig, erstellen Sie bei einer Ersterfassung der Adresse die Zusätze Kennzeichen und Rechnungsanschrift. Sie können gleich im Bereich Kreditorenrechnungen bei der ersten Erfassung einer Eingangsrechnung die Daten direkt aus dem Ablauf erfassen.
Für eine neue Zahlung braucht es zudem die Beleginformationen wie Referenzzeile, IBAN-Code und weitere Informationen für die Erfassung des offenen Posten. ist dieser Erfassung können Sie nun vor Fälligkeit einen Zahlungsauftrag erstellen und als pain-Datei ausgeben. Diese übergeben Sie dann als Datei der Bank in Ihrem E-Banking zur Ausführung.
Beim Importieren von Umsatzdateien verarbeitet shakehands Kontor camt-Dateien von digitalen Auszügen von Ihrer Bank. Importieren Sie die Daten und ergänzen diese bequem und mit der Automatik zu Buchungen.
Die Sprache der hierarchisch strukturierter Umsatzdateien ist XML (EXtensible Markup Language).
Die Schweiz hat eine erweiterte Version der im SEPA-Raum gebräuchlichen Norm ISO-20022 von der International Organization for Standardization angedacht und übernommen.
Die Norm betrifft die Finanzindustrie und die Kommunikation der Daten zu und von den Banken. Die Datenkommunikation von Bank zu Bank und von Kunde zu Bank und von Bank zu Kunde wird standardisiert.
Diese Nachrichten können so nachhaltiger und ohne Medienbruch oder Migrationen unter den Partner, Kunden, Lieferanten und deren Banken weitergeleitet oder empfangen werden. Der lokale innländische Zahlungsverkehr wurde dadurch auf diesen Standard angepasst.
Hinzu kommen digitale andere und neue Zahlungssysteme wie Twint, Apple Pay und Kreditkarten, die in der Regel alle auch eine Schnittstelle und ein Format zum ISO-20022-Standard aufweisen. So können Umsatzdateien digital aus- und eingelesen werden.
Ausserhalb des SEPA-Raums sind weiterhin proprietäre Formate von Kontennummern und Zahlungsfiles weltweit im Einsatz. Berücksichtigen Sie diese bei Zahlungsaufträgen ohne SEPA-Raumbezug.
Glossar
pain = payment Initiation = Zahlungsaufträge
camt = cash management = Umsatzmeldungen der Banken
IBAN = International Bank Account Number
QR-IBAN = abgeleitete IBAN Nummer für Erstellung von QR-Rechnungen mit Referenzzeile
BIC = Business Identifier Code = eindeutige Nummer von SWIFT für Banken
SEPA = Single European Payment Area, der einheitliche Euro-Zahlungsraum
pain hat den DTA (Ende Juni 2018) und EZAG (Ende Dezember 2017) Standard abgelöst, camt wird die heutigen CSV, proprietären XML, v11 und wohl auch SWIFT MT940 Dateien ablösen. Als Kontoformat müssen zwingend und ausschliesslich IBAN-Konto-Formate verwendet werden. shakehands Kontor braucht daher zwingend und bei jeder Transaktion das IBAN-Konto als zu Grunde liegendes Konto.
Aktueller Umsetzungsstand in shakehands Kontor
shakehands Kontor ab Release 23.0.2 Kontrollie der strukturierteb Adressen, weitere Anpassungen.
shakehands Kontor ab Release 21.0.1 ReferenzKdNr ersetzt BankKdNr aus dem bisherigen ESR Verfahren für QR-Referenz, beachten Sie die Umstellungen der Formualre ab 21.0.0 die notwendig sind für QRR, QR NON und QR SCOR. Detailinfos.
shakehands Kontor ab Release 20.0.1 CHDD als Lastschrift-Format freigegeben.
Zahlungsauftrag erfassen
Finden Sie den Ablauf für die Erfassung von verschiedenen Arten der Zahlungsaufträge und Lastschriften im Kapitel Zahlungsaufträge erfassen, exportieren und verarbeiten. Anbei die Beispiele von einer ISO-Datei QRR und ISO-Datei.
(Release 20.0.1, Apple macOS - Ausgabe ISO-Datei QRR)
Für eine IBAN-Zahlung Typ ISO-Datei QRR erfassen Sie den Empfänger, die IBAN und die BIC (Vorschlag wird via Stammdaten des Empfängers ausgeführt), sowie den Betrag und unter Verwendung 1 die Referenz. Optional unter Verwendung 2 zusätzlicher Informationen - bleibt in der Regel leer. Die Stammdaten der eigenen Bank werden via das ausgewählte Bankkonto definiert und in Kontoinhaber und Inhaber-IBAN automatisch eingetragen. Bestimmen Sie optional den Zahlungsbetrag und das Skonto und erfassen Sie ein Valutadatum.
Archiv
shakehands Kontor ab Release 19.3.0 Überarbeitung der QR-Rechnungsformulare (Ausgabe), neuer Belegtyp bei der Zahlung, Abschalten der ESR/BESR Funktionen (Readonly Modus für bisherige Daten). Umsetzung der November 2022 Empfehlungen für pain und camt. Überarbeitung der SEPA-Lastschriften.
Die bisherigen orangen und roten Einzahlungsscheine wurden ab 1. Oktober 2022 ausser Kraft gesetzt.
shakehands Kontor ab Release 18.1.1 neue Formulare (Ausgabe) QR-Rechnung in der Ausführung QRR, SCOR und NON sind integriert, mit Deckblatt und mit Erste Seite QR-Rechnung. Anpassungen der Frühlings 2021 Normen von SIX-Group. Die Übergangszeit für ESR/BESR Beleg wurde bis 30. September 2022 verlängert.
shakehands Kontor ab Release 17.2.1 den Zahlteil QR-Rechnung (Ausgabe und Zahlteil) in der Ausführung QRR. SCOR und NON sind integriert.
shakehands Kontor führt ab Release 16.2.1 den Zahlteil QR-Rechnung (Ausgabe) den neuen Einzahlungsschein ein. Wenn Sie aktuell das ESR-Verfahren nutzen, passen Sie die Stammdaten und die Formulare an.
Während der Übergangszeit bis Ende 2021 kann das bisherige ESR-Verfahren genutzt werden. Ab 1.7.2020 können Sie die Einzahlungsscheine dann mit neuen Einzahlungsschein mit QR-Code ausgeben. Spätestens ab Ende 2021 müssen Sie die neue Version einsetzen.
Damit keine redundanten Daten entstehen, haben wir mit Release 16.2.1 die Erfassung der neuen Daten in die bisherigen Verfahren ermöglicht. Damit müssen Sie schon heute aber die Formulare für das bisherige ESR-Verfahren anpassen. Parallelbetrieb ist möglich.
siehe auch hierzu den Eintrag unter Aktuelles:
https://shakehands.com/de/news/268-neuer-qr-einzahlungsschein.html
shakehands Kontor hat ab Release 15 erweiterte Ausführungen der camt und pain Dateien. Die Scripts können manuell auf eigene Bedürfnisse und automatische Texte angepasst werden. Für PostFinance sind neue Textbausteine eingebaut. Die C- und D-Levelinformationen werden laufende angepasst rsp.können im Editor eigenhändig angepasst werden. Integriert und noch nicht freigeben sind weitere QR-Funktionen.
shakehands Kontor unterstützt ab Release 14 camt.053.004 (Bank to Customer Statement vom Bank zu Kunde) Kontoauszüge und camt.054.004 (Bank to Customer Debit Credit Notification vom Bank zu Kunde) Anzeige von Gutschriften und Lastschriften. Es folgen kommende Minor-Releasen mit mögliche Anpassungen.
shakehands Kontor unterstützt ab Release 12 pain.001 (Customer Credit Transfer Initiation vom Kunden zu Bank) und pain.008 (Customer Direct Debit Initiation vom Kunden zu Bank) Zahlungen und die SEPA-Lastschrift.
shakehands Kontor unterstützt ab Release 10 die Erfassung von IBAN-Kontonummern und enthält einen SEPA-Assistenten um bisherige Kontonummern in IBAN-formatige Konto umzurechnen.
Archiv Zahlungsauftrag erfassen
(Release 20.0.1, Apple macOS - Ausgabe ISO-Datei)
Für eine IBAN-Zahlung Typ ISO-Datei erfassen Sie den Empfänger, die IBAN und den BIC (Vorschlag wird via Stammdaten des Empfängers ausgeführt), sowie den Betrag und die mögliche zusätzliche Informationen wie Referenz unter Verwendung 1 und weitere Informationen für den Zahlungsempfänger unter Verwendung 2. Die Stammdaten der eigenen Bank werden über das ausgewählte Bankkonto definiert und in Kontoinhaber und Inhaber-IBAN automatisch eingetragen. Bestimmen Sie optional den Zahlungsbetrag und das Skonto und erfassen Sie einen Ausführungstermin.
(Release 17.2.1, Apple macOS)
Finden Sie im obigen Beispiel einen Zahlungsauftrag eines orangen Bank-ESR. Aus den Stammdaten des Empfängers (Adressen>Lieferant Bank) werden Name, IBAN, BIC und Teilnehmer-Nr übernommen. Der Betrag und die Zahlungsbedingung und die Referenz(zeile) werden aus der offenen Kreditorenrechnung übernommen. Im Beispiel der Rechnungsbetrag CHF 338.10 mit 2% Skonto also ein Zahlungsbetrag CHF 338.10. Im Feld Verwendung 1 finden Sie die 27-stellige ESR Referenz aus der Referenz der Kreditorenrechnung. Optional erfassen Sie hier unter Verwendung 2 zusätzliche Informationen an den Empfänger der Zahlung. Die Informationen des Kontoinhabers und de Inhaber IBAN wird durch die Wahl des Bankkontos und der Ausgabeart ISO-Datei bestimmt und vorgeschlagen. Es bleibt abschliessend noch die Eingabe des gewünschten Valutadatum des Zahlungsauftrags und optinal eine Bemerkung, welche intern bleibt und nicht im XML verarbeitet wird.
weitere Informationen zum Thema und Links:
ISO20022 ready - ISO 20022, camt, pain, IBAN, BIC, QR-Rechnung - harmonisierter ZV
weitere Schritte für die Einführung: